各小額貸款公司：

近期市場上出現部分借款人通過包裝身份和虛假信息大額騙貸的現象。為進一步提高行業風控水平，防范信貸風險，現就相關事項提示如下：

一、加強貸前審核和識別能力

各小額貸款公司應嚴格落實貸前審查制度，進一步強化對借款人身份信息、財務狀況以及借款用途真實性的審查工作。同時借助于征信系統和大數據分析工具，以提高對風險客戶辨別效率和能力。

二、強化抵質押物權屬管控

各小額貸款公司對涉及抵押、質押的貸款業務，應加強對抵質押物權屬的核驗工作，確保相關資產的真實性和合法性，并完善抵質押手續，確保貸款業務的安全性和合規性，從而在保護自身利益的同時，為借款人提供更加穩定可靠的金融服務。

三、防范大額騙貸風險

各小額貸款公司應密切關注借款人是否存在以虛假項目或偽造資料獲取高額貸款的行為。對于異常高額貸款申請的借款人，應當加大對借款人資質的審核力度，并對資金的實際流向進行重點審查。在情況復雜或難以判斷時，應尋求與專業第三方評估機構的合作，確保貸款審批的準確性和風險控制的有效性。

四、提升員工合規意識與技能

各小額貸款公司應當定期對風控人員和業務團隊進行專業培訓，深入學習最新監管規定和風險防控技能，切實提升風險識別與防范能力。

請各小額貸款公司高度重視，加強內部管理，落實監管要求，防范潛在信貸風險。如發現類似風險事件，請及時向監管部門和協會報告反映。

四川省小額貸款公司協會

2024年11月27日